'부자아빠 알짜 포트폴리오' 랩은 국내 및 해외 등의 글로벌 지역을 대상으로 각종 수익증권 및 주식, 채권 등의 모든 투자가능한 자산을 활용해 한국투자증권만의 노하우로 안정적 고수익을 추구하는 상품이다.

알짜 포트폴리오 랩은 가장 핵심적인 자산배분 및 펀드선정에 대한 투자의사 결정이 엄선된 검증절차를 통해 종합적이고 합리적으로 이뤄지고 있으며 시장상황에 맞는 적절한 위험관리를 병행해 실시하고 있다. 특히 시장상황에 유연하게 대응이 가능하며 여러 자산에 분산투자를 실시함으로써 포트폴리오 효과를 극대화할 수 있다.

장점은 투자대상을 직접 선별해 내기 곤란한 투자자에게 다양한 국내외 유망자산에 대한 분산투자효과를 제공해 준다는 것. 또 전문가에 의한 펀드 선택 및 운용이 이뤄져 고객이 직접 펀드 정보 입수를 통한 펀드 선택과정을 신경쓰지 않아도 되는 원스톱 쇼핑이 가능하다는 점이다. 펀드 외에도 시장상황에 따라 유망 주식, 주가연계증권(ELS), 주가연계펀드(ELF) 등에 투자해 고객의 다양한 니즈를 충족시켜줄 수 있다.

운용방법은 자산배분 회의, 자산선정 회의, 펀드 선정, 위험 관리 및 리밸런싱 등의 절차로 이뤄진다. 자산배분 회의를 통해 자산별 투자비율을 도출하고 자산선정 회의에서 모델 포트폴리오(MP) 및 실제 포트폴리오(AP)를 구성한다. 이후 포트폴리오를 수시 점검, 리밸런싱과 위험관리를 하고 있다.

이 랩의 계약기간은 3년, 가입금액은 3000만원 이상이다. 수수료는 순자산가치의 연 2.5%를 분기별로 후취하는 방식이다. 중도해지수수료는 계약일로부터 180일 이내 해지시 이익금의 50%, 365일 이내 해지시 이익금의 20%, 540일 이내 해지시 이익금의 10%를 징구한다.

황상욱 기자 ooc@asiae.co.kr
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